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Le patrimoine et sa gestion



   Qu'est-ce que le patrimoine ?

Le patrimoine est l'ensemble des biens et des droits privés et professionnels de que vous possédez.
Ces droits peuvent être partagés, démembrés ou indivis, avec votre conjoint, des personnes de votre famille, des associés ou des tiers.

 REMARQUE : vos droits sociaux et vos contrats d'assurance volontaires font aussi partie de votre patrimoine car ils sont la garantie de percevoir les ressources financières destinées à couvrir les risques de la vie (maladie, accident, dépendance et retraite).

   Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?

Chacun attend de son patrimoine qu'il apporte de façon durable à sa propre vie et à celle de ses proches, un confort matériel, une sécurité financière et du plaisir.

Gérer consiste à définir la meilleure façon d'y parvenir, en utilisant :

 les moyens juridiques d'organisation, de gestion puis de transmission du patrimoine ;
 les produits financiers et l'investissement immobilier afin d'en accroître la valeur ;
 l'assurance volontaire pour se protéger financièrement contre les aléas de la vie et la fiscalité.
 En savoir plus

   Les moyens juridiques dans la gestion du patrimoine occupent une place déterminante.

Le droit civil porte en lui toutes les réalités humaines essentielles puisqu'il définit l'état civil, la propriété, le mariage, la filiation, les obligations contractuelles, les mutations, les donations, les successions. Il est donc le premier constituant de la stratégie de vie des personnes et un moyen d'action irremplaçable dans la gestion d'un patrimoine.

Les autes matières juridiques
intervenant dans la vie quotidienne sont le droit fiscal, le droit social, le droit des assurances.

 REMARQUE : Il est important de rappeler que c'est l'existence d'un droit de propriété ou de sa mutation qui génère l'impôt. Pour traduire cette réalité trop souvent oubliée, on dit que "le civil précède le fiscal ".

Ainsi, dans la gestion d'un patrimoine, la stratégie civile d'acquisition des biens doit-elle être systématiquement examinée.


   Le recours au conseil

Dans cette quête de réussite de la vie privée et profesionnelle, le CGP a pour mission de rechercher pour chaque personne, la meilleure stratégie possible et d'en préconiser les moyens, en se servant des outils que sont le droit, la finance, l'assurance et l'immobilier.

Dans une étude globale du patrimoine, sont successivement examinés :

 L'organisation civile et fiscale du patrimoine ;
 L'épargne et les placements financiers ;
 Les investissements immobiliers ;
 La couverture des risques de la vie.
 
 
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